独立理财顾问是一种理财服务模式，这种模式注重理财中介的独立性，理财顾问站在客户的立场，根据客户自身情况为其提出适合性最强的投资建议，而独立理财咨询公司自身与银行、基金公司的产品并没有密切的利益关系。 
 
　　◎　借双慧眼看清市场

　　如果单纯地听从银行理财师的建议，只能在其银行的产品范围内进行选择，同样基金保险的理财顾问业职能做到自己公司产品的物尽其用。这种模式使客户的选择余地较小，产品趋于单薄。独立理财顾问的背后没有银行产品池，与银行、基金、保险公司没有利益上的关系，可以客观、透明地比较产品的优劣。

　　◎　细枝末节专业分析

　　大多数客户选择银行理财是因为平时没有时间去研究理财产品，采取买一个打包的理财服务。但是由于其缺乏专业知识和时间精力，很难比较出其中的差别。独立理财咨询公司不同于银行的理财顾问，他拥有两个层次的专业团队，由研究部门收集各个金融机构的理财产品和咨讯，并运用各种工具进行分析，再由为客户配备的专用理财师为其讲解其中的奥妙，帮助其作出决定，这些理财师具有跨市场的服务经验，可以提供如股票、外汇、期货等各种投资市场的咨询。

　　◎　全球范围寻找产品

　　在投资市场的选择上，独立理财为客户提供的产品咨询没有地域之分，只要投资者做了需求和风险的测试，指定了投资回报，这些公司就通过互联网，在全球范围内为其寻找到产品或组合。

　　◎　长期规划阶段更新

　　如果你成为独立理财公司的长期客户，他们会根据客户财务状况的变化、不同人生阶段需求的变化，为客户制订长期、中期、短期理财规划。

　　其实，独立理财顾问在国外已不是什么新鲜事物，在理财中介已经很成熟的发达国家独立理财顾问随处可见。银行不可能独立存在，一定是与这些理财中介并存的。在观念成熟的地方，人们非常信任独立理财中介机构，把他们作为金融生活中的伙伴。

　　理财中介市场的成熟一般需要经过三个阶段：开始阶段、巩固阶段和成熟阶段。从业人员会在开始阶段至巩固阶段的转型时间达到高峰，之后会有一个行业的整合，最终市场会走向银行与理财中介并存的成熟阶段。

　　目前英国、瑞士等国已经进入成熟市场，中国香港、新加坡等国家和地区基本已完成巩固阶段，开始进入成熟阶段，而日本、韩国等国家目前正处于开始阶段与巩固阶段之间，中国、印度等新兴国家目前还处于开始阶段之中。