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| 香港理财顾问探索新收费模式 | |||||
作者：李慧琪 机构来源：大公报 点击数： 更新时间：2006-3-6  |
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不过，有学者及业界人士担心，由于本地基金市场不算活跃，故有关模式将需一段时间才可为港人接受。有别于一般理财顾问每次收取佣金的模式，陆东全表示，美国万利理财将每年收取相等于投资额2.5%的年费，以及相等于投资额5%的一次过成立费用，最底投资额为2万5000美元（下同，约19万5千港元）。但他强调，若投资额高于5万元，成立费将获得一定折扣。他指出，这样可避免理财顾问基于交易次数计算佣金，而可能造成的利益冲突。 至于基金选择方面，陆东全表示该行共有一千只基金可供选择，当中包括五百只只在美国获得认可的基金。此外，他表示该行将于今年第三季推出网上报告，届时客户便可上网查阅其每月交易报告。 每年收取2.5%年费 他续称，该行的目标客户为中产人士，而现时该行客户的平均投资额为5万元。并相信非佣金收费模式将来在香港必会大行其道。而在对消费者进行适当的教育后，他相信有关非佣金收费模式的发展步伐可与美国相若。有关收费模式于欧美等国发展已逾十年，目前的渗透率为两成五。 柏斯理财董事庄汉辉虽然亦看好非佣金收费模式，但认为现时推行的时机尚未成熟。他坦言，该行数年前亦曾研究推行有关收费模式，惟发现香港消费者还未能接受这种新的模式：‘他们（消费者）不愿意支付（非佣金的年费），他们往往向我们（理财顾问）拿了专业意见后，便再自行到银行购买基金。’ 业界料暂时难流行 庄汉辉认为，若证监会能协助推广和教育消费者，让他们对非佣金收费模式有更多认识，他冀两至三年后该行亦能落实推行这种新的模式。 理大商业系副教授及副系主任刘佩琼认为，非佣金收费的模式能否流行，取决于本地基金市场的活跃程度：‘如果（基金）市场变动大，价格时常升跌，交投活跃，（非佣金收费模式）便吸引。但若市场淡静，价格平稳，便不吸引。’她续指出，由于新收费模式只需缴交固定的费用，投资者便不需介怀每次转换基金而要缴付额外费用，每当看到合适的基金就可入市。 |
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| 机构录入：arbing 责任编辑：caoxy | |||||
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