北京展恒理财顾问有限公司（www.myfp.cn）是国内最早的独立理财顾问机构之一，2004年2月成立。采取会员制服务，财富俱乐部会员分为普通会员和VIP高端会员两种。至今已有500多位VIP会员。在北京第三方市场中拥有一席之地。

展恒理财简介

展恒理财顾问咨询有限公司前身为北京天恩理财中心，天恩理财中心最早于2004年4月成立，率先在国内开展美国注册财务策划师（RFP）的培训，随后公司设立了专门的基金研究部门，推出“五星基金评级”，并开发出“基金投资专家系统”。2006年，公司正式推出个人理财服务，随着公司客户数量的增加和业务量的不断扩大，公司先后开设了健翔桥理财分部，西三环花园桥理财分部，东三环国贸桥理财分部等。随着公司客户理财需求的近一步扩大，公司推出了京城首张理财卡，集投资，保险与消费于一体。

作为国内最早的第三方理财顾问机构（IFA）之一，展恒理财拥有一支过硬的理财咨询专家队伍，其中绝大部分理财顾问都拥有国外知名理财专业资格。他们以展恒理财强大的理财研究团队、利用自主研发的分析系统为后台支持，全力为客户提供专业、个性化的理财服务。

展恒理财以“专业，独立，个性化”为核心价值观，致力于成为您终身的财富管家，为您提供全方位的理财服务，我们的服务内容包括客户已有投资评估，财务属性分析，风险承受能力度量，帮您树立或修正投资目标，量身定做投资组合建议书，提供周到后续服务，定时发送会员周刊，每月发送月度评级报告，另外公司总部每周定时举办免费理财课堂，同时也在相关机构部门举办理财讲座，普及理财知识；同时公司推出展恒理财卡，提供投资，保险，消费超值服务，开源节流，为您打造终身财富增值生活，乐活理财，尽享富丽人生。

目前，展恒理财在家庭综合理财规划、基金理财、银行/保险/债券理财产品、理财师认证培训等业务领域，依靠扎实的作风和立足于客户利益最大化的态度，已在国内的理财领域形成了自己的优势，部分成果一直保持行业领先水平。常年为主流财经媒体（如中央人民广播电台“经济之声”、《大众理财顾问》杂志、《私人理财》杂志、《卓越理财》杂志、搜狐理财、新浪财经、和讯理财、金融界网站、博客中国和中华理财网等）提供专业的理财研究和咨询成果。在2005年全国理财精英大赛上，展恒理财的理财师、研究员团队，一举夺得专业组第一名、最佳机构奖两项大奖。

展恒理财率先在国内开展美国注册财务策划师（RFP）的培训，目前已成功举办了七期；推出“展恒五星基金评级”，并成为目前国内基金评级的重要参考标准；独立开发出“展恒基金投资专家系统”，并成为众多投资者广泛使用的基金投资分析工具。

目前，公司以专家理财产品的投资顾问服务为主，为客户提供开放式基金、封闭式基金和券商集合理财产品的投资组合方案，同时开展金融领域其它产品的深入研究。展恒理财拥有一个具有丰富实战经验的理财顾问团队，拥有自己独特的研究理论和研究方法，完全从客户的利益出发，为客户提供长期理财服务。公司致力于扩大影响力，塑造中国第一理财服务的品牌形象，以“专业，独立，个性化”做为我们的核心价值观，做中国最好的理财咨询公司是我们永恒的追求．

会员等级

Ø        白金会员服务：

产品编号：LC – 18 - 013

服务内容：

1.       客户财务属性分析

2.       客户风险属性测试

3.       为客户指定专属理财顾问

4.       为客户量身定制基金投资组合建议书

5.         每周告知客户基金组合收益（短信或邮件）

6.         每周发送会员周刊（邮件）

7.       每月提供基金月度研究报告，该报告包括从基础市场到基金评级等内容（邮件）

8.       根据客户实际情况及时提供基金投资组合推荐，给予合理建议  

9.       专属理财顾问提供每季度不少于8小时的面对面咨询服务

10.    在签署授权委托书的情况下，专属理财顾问可替客户进行申购赎回操作

11.    免费参加展恒理财组织的所有讲座和交流会

12.    优惠享受展恒理财提供的其它金融服务

服务适用对象：

l         希望通过购买基金获取最大化超额回报，同时资金量较大的投资者

l         自身时间、精力非常有限，希望专属理财顾问在授权情况下替其进行操作，从而直接享受投资收益的投资者

l         愿意接受独立、专业咨询机构提供管家式理财顾问服务的投资者

Ø        金卡会员服务：

产品编号：LC – 18 - 012

服务内容：

1.       客户财务属性分析

2.       客户风险属性测试

3.       为客户量身定制基金投资组合建议书

4.         每周告知客户基金组合收益（短信或邮件）

5.         每周发送会员周刊（邮件）

6.       每月提供基金月度研究报告，该报告包括从基础市场到基金评级等内容（邮件）

7.       每季度提供一次基金投资组合推荐，也可按客户指定时间提供其余三次组合推荐（年度共计四次）

8.       免费参加展恒理财组织的所有讲座和交流会

服务适用对象：

l         希望通过购买基金获取最大化超额回报，同时资金量较大的投资者

l         受自身专业度以及时间、精力等方面限制，希望有专业人员来提供适合自己的基金初选及组合构建的投资者

l         在接受服务的年度内，希望根据自身情况以及市场热点的变化主动进行组合调整，采取更积极投资策略的投资者

Ø        银卡会员服务：

产品编号：LC – 18 - 011

服务内容：

1.       客户财务属性分析

2.       客户风险属性测试

3.       为客户量身定制基金投资组合建议书

4.         每周告知客户基金组合收益（短信或邮件）

5.         每周发送会员周刊（邮件）

6.       每月提供基金月度研究报告，该报告包括从基础市场到评级报告等内容（邮件）

服务适用对象：

l         希望通过长期投资获得稳健收益的投资者

l         希望投资风险控制在较低水平、同时收益又相对有保障的投资者

l         受自身专业度以及时间、精力等方面限制，希望有专业人员为其进行基金选择、组合构建，从而实现自己投资目标的投资者

新产品：展恒理财卡

Ø        展恒理财卡，畅想财富生活

展恒理财卡是公司推出的集投资，保险，消费为一体的理财服务，旨在为客户开源节流，打造靓丽财富生活：

1. 投资:在合作金融机构购买基金，享受积分，每次积分额度为当次申购/认购费用的两倍。

2. 保险：免费赠送人民财产保险公司金锁家财险和人身意外伤害险，最高赔付金额40500元！在合作保险机构购买保险，享受积分，每次积分额度为当次购买保险金额的1/4。

3. 在合作机构购买车险享受优惠。

4. 在展恒理财合作机构消费，享有各种折扣、优惠或赠品派送，以及各种会员服务（具体形式见宣传广告）。

5. 展恒理财每月提供基金月度研究报告，

6. 定期发送投资收益情况，根据卡内的基金交易记录发送客户所购基金的收益率。

7. 免费参加展恒理财组织的各种讲座和交流会。

8. 随卡附赠展恒公司编著理财宝典一部。

Ø        服务特色

展恒理财卡

开源 投资专家理财产品，降低风险，提高收益率。 购买基金、保险积分返现金，增加收入。

节流 众多高档合作消费机构提供各种优惠，提高生活品质，节约开支。

避险 随卡附赠家财险、人身意外险，各种保险积分，车险优惠：全方位保障家庭安全。

理财服务 l     短信告知所投资基金的收益率， l     免费参加展恒理财讲座及交流会，提供一个发布财富资讯，共享理财心得的平台。 l     每月提供研究报告

Ø        服务人群：

l     准备或已经投资专家理财产品的投资者。

l     在投资过程中由于自身专业度水平，以及时间精力等方面的限制，希望能获得专业人员的分析建议、投资咨询、金融信息的投资者。

l     准备购买车险、家财险、人身意外险及其他各种保险的投资者。

l     追求生活质量，积极进行各种消费活动的投资者。

展恒基金投资专家系统

近两年，新发基金的数量增长日益加速，市场上基金的数量已经超过280只。单纯依靠研究人员手工收集信息，辅以简单IT工具，进行基金的分析、评价、预测，变得越来越困难，更难以快速响应投资者个性化的投资需求。为此，展恒理财投入大量人力物力，自主开发了处于国内领先水平的基金分析系统，实现对每只基金的全面评价，为研究工作和理财顾问的服务提供最有力的支撑。

Ø        主要功能

l         基金信息查询

l         基金评价

l         基金预测

l         基金筛选

l         基金组合管理

Ø         核心理论依据

l         现代投资及组合管理理论（CAPM、B-S公式、mean-variance）

l         业绩评价理论（RAROC）

l         VAR（Value  at  risk）理论

l         金融时间序列分析理论

Ø        重要技术

l         现代统计分析技术

l         非参数估计方法

l         人工神经网络（ANN）

l         混沌理论（Chaos）

展恒基金评级

展恒基金评级本着客观、独立、公正的精神，采用基于 VaR的风险调整收益方法（RAROC），对基金的历史业绩进行评价，力图挖掘出真正的优质基金，为广大基金投资者挑选基金提供依据；对基金管理者而言，评级结果也具有重要的参考意义。

Ø        展恒基金评级的框架

基金分类

收益计算

风险度量

风险调整后收益

综合打分

基金评级

Ø        展恒基金评级的特点

1.         评级不只是反映基金的收益水平，更强调风险管理的理念。

2.         建立在VaR基础上的风险调整后收益指标（RAROC），反映出基金付出单位风险获取超额回报的水平。

Ø        展恒基金评级使用说明

Ø         展恒基金评级结果对基金的历史业绩进行了简单而直观的说明。需要提醒的是，历史业绩并不等于未来业绩，评级结果并不能作为对基金未来业绩的可靠预测。

Ø         展恒基金评级每个月进行一次。评级结果并不能代表基金业绩的全部，尤其是星级的变动不一定是由基金本身业绩变化引起的，也可能是由其它基金业绩增长或下跌所致。

Ø         如果基金经理发生变动，该基金的星级评价不会随之变动，也就是说基金的评级结果只反映前任经理管理基金的业绩。

展恒团队介绍

Ø        研究团队

展恒理财研究部的研究员均拥有金融类专业硕士以上学历，有着丰富的金融实践经验和研究经验。展恒理财研究部成立以来，推出了展恒基金五星评级，与公司信息技术部合作开发了处于国内领先水平的基金投资分析系统。除了基于数据的定量的研究，研究团队持续跟踪国内外市场动态，积极获取多方面信息，对每只基金的历史业绩、投资风格、管理水平进行客观评价，结合定量研究结果，撰写投资策略报告，为理财顾问团队提供决策支持。

Ø        理财顾问团队

展恒理财的理财顾问，皆持有美国注册财务策划师（RFP或CFP）资质，同时拥有证券从业资格、注册会计师等金融行业其它证书，具有一流的专业能力。

展恒理财的理财顾问团队把道德和信誉看得比专业能力更重要，秉承公司“专业、独立、个性化”的价值观文化，恪守职业操守，致力于做客户的“财富管家”，使客户轻松实现资产增值。迄今为止，所有理财顾问服务无一例投诉纠纷。

业绩

荣誉

2005年10月，理财精英大赛    专业组第一名

主办机构：搜狐理财频道    VISA国际组织  

2004年11月，北京国际投资理财博览会  优秀理财机构奖

颁奖机构：北京国际投资理财博览会组委会

展恒理财联系方式

网址： http://www.myfp.cn

总部地址：北京市朝阳区华严北里2号 民建大厦6层 (100029)

免费客服电话：800-810-9680

免费讲座预约电话：010-62020255姚小姐

市场部联系人：高文杰　010-62020088转8205／13811096426　 wjgao@myfp.cn