“富晨理财——您的私人财富管家”

北京大通富晨理财顾问有限公司创立于2003年9月，是国内首家第三方独立私人财富管理顾问机构（IFA, Independent Financial Adviser）。公司总部设在北京。

富晨理财作为大陆最早的第三方理财顾问机构，致力于以最新的投资理念和理财手段，为家庭、个人及机构提供专业的投资理财规划服务和顾问服务。

富晨理财在国内倡导第三方理财服务理念，保持中立性、无偏见的顾问立场。

富晨理财拥有优秀的海内外理财专家和顾问团队，并广泛与国内外多家著名金融机构展开全面合作。富晨理财本着全新的私人理财服务理念和理财规划顾问服务策略，为高资产拥有者提供包括个人、家庭等综合理财规划和顾问咨询服务，并对VIP客户提供量体裁衣式个性化财富管理方案。

凭借着广泛的高端客户基础，04年底，富晨理财在北京地区推出“私人理财管家”服务，以及富晨VIP理财俱乐部等服务内容，得到客户的认同和市场好评和业内广泛关注，目前，富晨理财已在北京地区发展成为先锋的私人财富管理顾问机构。

富晨理财深知您的需求、期望及语言，我们投入大量的时间和精力建立长期的顾问式服务关系，在隐私和可信赖的基础上保护并增长您的财富！

做为大陆先锋的第三方独立理财顾问机构，富晨专家团队秉承“专注、专业、专家”和“独立、独特、独家”的服务理念，深入研究和了解金融投资者行为，并为金融理财机构和从业理财顾问人员提供理财规划知识管理系统，以及理财行业市场调查研究和战略咨询顾问服务。

“富晨（中国）理财发展研究中心（ FFRC）”国内首家专门研究大陆金融理财市场的第三方独立研究机构，中国大陆私人财富管理的先锋和倡导者。“FFRC”以“大陆金融理财的播种机和宣传队”为宗旨，传播国际理财规划服务理念，普及理财服务知识，致力于中国大陆金融理财市场的快速发展。

“FFRC”由北京大通富晨理财顾问有限公司，联合国内外著名第三方理财机构（美国）CFO理财服务集团、瑞士Fund Academy, 与国内外众多知名金融机构和理财专家，共同创办和发起成立。

“FFRC”基本服务准则：第三方、独立、客观、公正。

一、       “富晨（中国）理财发展研究中心”的“RECSO”模式

——研究报告(Research)、教育活动(Events)、专项顾问(Consulting)、和在线金融增值服务(Service Online)四大业务模式；

富晨为客户提供：为金融理财机构提供包括从战略规划、管理运营、市场与渠道、信息化、投资管理、品牌规划以及客户服务等多角度、全方位的专业顾问服务。自上游金融机构和理财产品和服务供应商到个人投资者终端客户的、覆盖整个金融理财产业链的咨询顾问服务；

时至今日，富晨理财已成为中国领先的金融理财咨询顾问机构。公司总部设在北京，并在国内许多城市有分支代理机构或合作伙伴；拥有20余名专业咨询人员及理财规划专家，公司每年发布超过10种理财市场研究报告，业务网络覆盖中国20多个大中型城市，近300家金融机构面向全国的广大个人投资者客户；同时，富晨理财在美国、澳洲、瑞士、新加坡、香港和中国台湾的专业理财机构建立合作伙伴关系，整合全面的私人理财行业领域和更广泛的国际私人理财服务市场。

二、       客户定位：

致力于为政府部门、金融机构、投资机构、及广大个人投资者提供全方位的经济、金融理财信息产品服务，以及理财网络增值服务。

包括：

1.      银行类金融机构及其金融理财从业人员

2.      非银行金融机构如保险、信托、基金、证券、外汇，以及金融理财从业人员

3.      金融研究机构、行业协会、学会、金融院校

4.      国外金融机构驻中国的代表机构

5.      国外金融理财机构

富晨理财，与您携手培育和推动私人理财行业发展。

三、       研究价值定位：

第三方中立性：作为国内首家第三方金融理财研究机构，坚持独立、客观、公正的第三方立场和独立性价值评价和观点阐述。

专业性：主要体现在金融理财信息系统（Bankfp）和专业化人才的专业性。富晨理财知识管理信息系统——FKMS的栏目是由资深理财专家设置的，在与各金融机构的合作过程中，根据需求，栏目不断发展、整合、创新；专业化咨询团队：富晨拥有20余名以博士、硕士为主的高学历、高层次、高素质的专业研究咨询队伍。他们不仅具备经济、金融、战略、运营、品牌、投资以及市场调查统计方面丰富的知识，并且拥有在计算机、软件与信息服务、网络通信、消费电子、等IT行业以及等细分市场方面深厚背景。

顾问核心咨询团队一般拥有10年以上行业背景和经验，他们对整个理财产业与市场具有深刻的洞察，在企业竞争战略、管理运营具有深刻的理解和体会。团队运用大量科学系统的基础以及丰富实际的方法为客户提供专业化优质服务。

实务性：我们拥有的经济学者和中青年理财专家，使信息内容始终保持着较强的专业性，并且使其具有极强的可操作性。

四、       方法论与知识库

在实践中不断总结经验，创建自己的知识理论体系是提供优质咨询服务的有利保障，目前已经创建了包括:

上述研究体系可以指导研究、咨询人员为客户提供见解精辟、观点独到的咨询服务。

五、       合作机构

大陆地区：中国建设银行、中国农业银行、中国光大银行、中国民生银行、中国人民大学、中央财经大学、浙江大学理财研究中心、中国人民银行研究生院等。

台港地区：康宏理财、御峰理财、历斯顿理财、大福证券、台新银行财富中心，中国信托银行、建华银行财富中心。

海外地区：Fund Acedemy、My CFO、AWD、AFG Trust。

第三方理财：第一创业理财、天恩理财中心、富晨理财、东方华尔、点金理财等。

合作媒体：和讯理财、新浪理财、金融通、中国金融网、中国私人理财网、大众理财杂志、钱经杂志、北京青年报等。

富晨理财已经和大陆近50家商业银行建立良好的合作服务关系，近2000家银行营业机构使用富晨理财提供的营业机构布局规划方法和电子研究监测资料。

六、       部分专家

王丙森先生

澳洲新南威尔士大学国际会计专业硕士，澳洲会计师公会会员，美国金融管理学会会员，“美国特许财富管理师（CWM）”，现任富晨理财董事总经理。王先生最早在国内开展第三方独立理财业务并亲身实践的理财专家之一，2003年，创办国内第一家独立理财顾问机构（Independent

Financial Adviser） ，并首先在国内提出并倡导和实践私人理财“管家”服务理念。王先生服务领域主要有商业银行投资研究、房地产投资、信用卡产业投资和运营，私人理财行业研究，并为国内商业银行提供金融营销和服务创新研究、咨询和培训服务，主要工作项目有：

主持和负责：

n        中国建设银行江苏分行、重庆分行、武汉分行、宁波分行系统营业机构布局规划项目实施；是协助中国总行、江苏制定营业机构布局规划办法、总行三年规划标准文本的总顾问，武汉建行网点布局规划（2007）的主要撰写人员。

n        中国银联信用卡发卡数据运营平台的规划和建设；

n        某国有商业银行分行理财中心建设顾问，核心竞争力建设项目顾问

n        负责南方地区商业银行的资本运营和行业整合调研项目；

n        中国信用卡产业基金的项目规划和筹备；

n        信用卡营销外包业务运营管理项目；

n        我爱我家房产公司全国运营连锁和特许加盟规划和实施；

n        王丙森先生现任富晨（中国）理财发展研究中心执行主任，北京大通富晨理财顾问公司董事等。

社会职务：

n        中央人民广播电台，《经济之声》节目特约理财评论员；

n        国际金融寿险管理协会财富管理规划师，特聘高级讲师；

n        《大众理财》顾问杂志，理财专栏作家；

n        《新浪理财频道》《和讯理财频道》《中融网》理财专家；

n        《签经》杂志签约理财师等。

黄向阳先生

男，36岁，中国人民大学统计学院，博士 副教授。

风险管理与保险精算教研室副主任，国内著名保险精算专家和统计学专家，我国最早进行保险精算研究和保险理财规划研究的专家之一，我国保险精算研究学科带头人，曾经为大陆多家金融保险机构中国人寿、太平洋人寿、泰康等公司培训理财规划和营业机构运营和管理咨询顾问业务。为劳动

和社会保障部、财政部以及中国保监会等国家主管部门提供专项研究和咨询顾问服务。

主要社会职务和学术工作：

n        中国人民大学统计学院副教授，

n        中国保险精算研究院，研究员

n        国际金融保险IASA协会，常务理事

n        中国金融理财网 CIO

n        富晨（中国）理财发展研究中心，首席知识官

主要专业研究领域：

n        金融工程和金融渠道营销服务创新

n        保险精算研究

n        金融理财产品和服务评级评价体系模型研究

n        资本资产投资组合研究

n        商业银行贵宾理财中心营业厅建设研究

Herbert Kahlich先生

现任瑞士著名理财机构Fund Academy 执行总裁，合伙人。Kahlich先生在瑞士以及国际资产管理行业有20年的,他的大部分职业生涯服务于著名的瑞士信贷集团（Credit Swiss Group）,同时，他还是瑞士信贷共同基金管理公司执行董事会成员。在次之后，Kahlich先生担任瑞士Geneva共同基金管理公司总裁, Kahlich先生现任富晨（中国）理财发展研究中心的首席顾问。

俞北先生

富晨理财执行董事,毕业于沈阳工业大学，零售银行渠道事业部研究员，我国最早从事银行网点规划研究和顾问的商业地产专家之一。俞先生是大陆将地理信息技术开发和运用到零售银行渠道管理领域的开拓者，俞先生长期为大陆商业银行渠道管理提供专业顾问咨询服务。

James Yang先生

    富晨理财董事,富晨（中国）理财发展研究中心研究员 美国纽约州立大学金融管理硕士。美国得克萨斯州立大学访问学者，获得注册证卷业主管 (Series 24)；美国注册纳斯达克交易员资格(Series 55)，以及美国注册证卷业代理资格(Series 7）。杨先生有13 年美国金融证卷市场工作经验。2年大学企业管理教学经验。熟知跨国金融运作知识，各主要发达国家金融市场的特点。复旦大学国际MBA, 美国福坦莫大学经济学硕士。

董宣先生

中国人民大学金融学硕士，富晨理财董事，富晨（中国）理财发展研究中心金融研发部研究员。 主要研究方向是金融证券与投资融资方向，对现代商业银行管理与运营、资本与证券市场研究、投资经济学、实用金融形势监测分析等有较深入研究。