|
公司简介 
曾几何时炒股票、买房子、存银行和买卖外汇被误认为就是“理财”了，其实这些只不过是投资的手段。真正的理财强调一个“理”字，即首先必须对个人和家庭的资产进行盘点和清理，制定合理的投资与保障计划，然后才能付诸实施。
现在，上海已经有了这样的公司--上海凯汇理财咨询公司，帮助投资者分析、诊断个人和家庭的财务情况和投资方式是否合理，找出其投资失败的症结所在；全方位、系统性地设计个人和家庭的理财计划，改善其投资与保障能力，使投资者的资产获得最大限度的增值。
|
 您也许已经认可了理财规划，并且希望尝试这种全新的服务。但却因为要提供所有的个人财务状况而对全套的理财规划有所顾虑，不愿意透露太多的个人隐私；
或者担心花费2988元的理财规划费用能否得到物有所值的回报；
或者您有证券、保险、养老、房产和海外理财等某方面特殊的理财需求；
那么此时“专项理财”将是您最佳的选择。专项理财不需要您透露全部的个人财务状况和隐私，同样可以享受到理财规划的好处，而且能够解决您目前迫切需要解决的单个理财问题。
¯ 内容
证券理财
证券理财主要涉及股票、基金、固定收益（债券）、回购、境内外汇等方面的内容。我们先给您进行理财心理测试，判断您属于保守、理智、积极、还是激进型投资者。了解了您的心理承受能力，再结合其准备投入的资金额，规划出您应当购买哪类投资品种，以及购买多少数量。
同时，我们将从众多的同类产品中挑选出信誉好、盈利高且最适合的产品推荐给您，您只要依照规划实施即可。
要求证券理财的客户需要准备以下资料：已购买的股票、基金、固定收益、债券、境内外汇等记录。
保险理财
您只需提供您个人和家庭的社会保险、商业保险投保情况和目前家庭负担情况等资料，我们专业的保险规划师就会对您个人和家庭的保险需求进行认真细致地分析，为您量身定制包括意外险、健康险、养老险，子女教育险、投资险和家庭财产险的保险计划，并帮助您选择最适合的保险产品。
要求保险理财的客户需准备以下资料：1、投保人身份证；2、被保人身份证；3、个人或家庭已经购买的保险单证。
养老理财
养老理财规划的是个人退休后，安享晚年时的生活安排，甚至还涉及遗产的继承。但是规划养老并不只是老年人的事情，对于年轻人同样十分必要。如果年轻时就规划养老，养老的成本反而很低。
通过与您的交流，我们会清楚地了解您希望退休以后保持怎样的生活水平，并据此为您建立养老计划。随着我国即将出台遗产税，遗产继承问题日益突现，养老规划还能帮助您适应政策法规的变化，解决您的后顾之忧。
要求进行养老理财的客户需要准备以下资料：客户身份证、个人名下的财产明细
房产理财
我们在宏观分析房产价格走势的基础上，依据您的具体情况，提出最适合您的房产租赁、购买、投资建议以及如何选择各种期限的按揭贷款等建议，即告诉您是否需要买房，买什么档次的房子。
如果您满意我们为您设计的房产理财计划，我们还会推荐具体的楼盘供您参考。
要求进行房产理财的客户需要准备以下资料：您拥有的所有自用、投资、出租房屋的产权证以及按揭贷款的明细资料。
海外理财
如果您在海外有存款和资产，我们在理财心理测试的基础上，结合您的心理承受能力，为您选择海外基金、股票、外汇和离岸金融产品，构成您的海外资产理财计划，使客户不出国门，也能够超前一步跻身海外市场，把握国际自由金融市场中的投资机会。
要求海外理财的客户需要准备以下资料：境外外汇及其他资产的明细资料
¯ 服务：
您可以任意选择上述五项服务中的一项或几项。若您对我们所做的专项理财规划满意并想实施的话，本公司免费帮助办理和传递“专项理财”的实施手续。
¯ 费用：
人民币768元（每项每人）
¯ 咨询电话：
021 - 51095693 |
上海凯汇理财咨询公司是国内首批获准从事“理财咨询”业务的专业金融机构。公司特别聘请香港金融界资深人士作为公司的首席顾问与独立董事，并汇集各个领域的专业人才，遵循“独立观点，量身定制”的原则，制作个人和家庭理财规划的每一个细节。同时，推出教您“学习自己为自己理财”的系列讲座，以及证券、保险、养老、房产和海外理财等专项服务。
再完美的规划只有实施，才能发挥应有的作用。因此，上海凯汇理财咨询公司同众多的金融机构携手合作，倾力打造一个全新概念的“金融超市”。身处“凯汇理财”，投资者不但能够享受专业的理财规划设计服务，而且还能够通过金融超市这个平台，免费办理各种投资手续，把纸面的规划变为现实的理财行动，使个人和家庭的财富获得持久地增长。
管理层介绍
总经理
资深理财专家：
徐 浩 先生
¡ 上海财经大学 金融学 硕士
¡ 美国芝加哥哈里·杜鲁门学院 学习
¡ 上海外国语大学 文学 学士
¡ 获得 中国证监会1项执业资格、4项从业资格
¡
徐浩先生曾任
¡ 上海第一证券公司资产管理部 高级理财经理
¡ 上海证券公司 市场分析师
¡ 申银万国证券研究所 基金分析师
徐浩先生成就
¡ 电视第一财经频道《金算盘》 特邀嘉宾
¡ 电视第一财经频道《今日股市》（左安龙主持） 特邀嘉宾
¡ 电台97.7频率第一财经频率 特邀嘉宾
¡ 理财专著《四十九万养活一个孩子》 作者
¡ 上海市紧缺人才办公室主办理财讲座 特邀讲师
¡ 《新民晚报》“天天理财”版 撰稿人
¡ 新浪网、和讯网 特邀理财专家
徐先生现任香港实德环球集团上海凯汇理财咨询公司总经理。做为资深理财专家，在个人和家庭理财规划、公司理财领域，进行了多年独到的研究，将西方的理财规划理论，进行了符合中国理财市场和中国投资者实际的改造，并运用到实践中，获得客户的认可和好评。
徐先生首创政府政策定量研究模式，对股票和房地产市场的趋势预测有显著的作用。
目前，除担任上海凯汇理财咨询公司总经理外，徐先生还负责公司网站的主笔工作。
证券、基金理财专家：
陈 华 军 先生
主要研究基金评价和股票中长期趋势研判。现任上海凯汇理财咨询有限公司基金股票规划师。证券投资咨询执业资格，同济大学MBA硕士研究生。
从业经历：
上海凯汇理财咨询公司 证券、基金规划师
上海赛德投资咨询有限公司 投资咨询执业分析师、媒体策划
长江证券有限责任公司 投资咨询执业分析师
擅长基金评价研究和股票中长期趋势研究。
有10年证券从业经验，从事过证券投资自营、证券投资咨询等工作，先后在《中国证券报》、《股市动态分析》、《证券时报》、《新闻晨报》、《新民晚报》、《证券市场红周刊》等报刊杂志上发表二百余篇专业文章，并成为湖北卫视、楚天广播电台、上海第一财经频率、新浪网理财专家论坛等主流媒体的特邀嘉宾。
医疗、保险理财专家：
姚 菲 先生
现任香港实德环球集团上海凯汇理财咨询有限公司医疗、保险规划师，拥有执业医师和保险代理执业资格，毕业于遵义医学院获临床医学学士学位。
从业经历:
上海凯汇理财咨询公司 医疗、保险规划师
泰康人寿保险上海分公司 业务部 经理
太平人寿保险上海分公司 VIP客户理财经理 一级业务经理
上海市吴泾医院 外科医师 执业医师
擅长海内外保险产品比较研究及人身医疗保健研究。对海内外保险做过大量比较研究，曾做为特邀嘉宾在上海电视台第一财经频道理财专栏节目《金算盘》中讲解保险理财，是第一财经频率和新浪网理财论坛的特邀专家，并多次在《新民晚报》、《证券市场红周刊》等报刊杂志上发表数篇专业文章。
5年外科临床工作及4年保险工作经历，有着丰富的理论知识和实践经验，能根据客户的家庭、收入及资财状况作出保险及医疗规划。多次获得保险公司表彰及嘉奖，先后荣获太平人寿保险公司太平常青树协会会员资格，太平人寿保险公司第一届精英新人奖，太平人寿保险公司第一届精英高峰会奖，太平人寿保险公司PTT培训最佳学员奖,最佳展示奖。荣获太平人寿保险公司第一批兼职讲师资格。
外汇理财专家：
张 莲 君 女士
现任香港实德环球集团上海凯汇理财咨询公司外汇、黄金规划师。主要负责对国内各家银行推出的外汇和黄金产品进行比较研究。
张女士毕业于兰州商学院，主修国际金融和国际投资，获学士学位。
从业经历：
上海凯汇理财咨询公司 外汇、黄金规划师
太平洋人寿保险上海分公司 理财经理
张女士就外汇结构型存款、外汇理财市场和黄金投资品种等方面对多家银行及非银行金融机构做过大量的调查和比较研究。通过对进入门槛、收益率、提前终止权利等方面的详尽比较，筛选出各家银行的同类优势产品。对单个银行外汇系列产品进行详细研究，使之成为银行（公司）研究的重要组成部分。
在外汇理论研究领域有独到的心得，用以指导普通投资者在外汇市场上的投资行为。是上海第一财经频率、新浪网理财专家论坛等主流媒体的特邀嘉宾，并多次在《新民晚报》、《证券市场红周刊》、《中国经济时报》、《女友》等报刊杂志上发表数篇理财专业文章。
固定收益理财专家：
沈 悦 先生
求学经历：
宁波大学商学院 获 金融学学士学位
上海大学国际工商与管理学院 获 金融学硕士学位
上海金融工程学会 会员
工作经历：
上海凯汇理财咨询公司 固定收益规划师
上海宙升投资管理公司 股票评论员
中国人寿保险公司 理财顾问
沈悦先生从事债券的收益分析和基金的评价，擅长银行间人民币理财产品的比较分析。上海主流媒体电台第一财经频率特邀嘉宾，多次在《证券市场红周刊》和《女友》杂志理财版发表文章。
有七年的金融求学经历，对金融学科的各个领域有较深的认识和较强的研究能力。对民营企业、家族企业、企业融资并购、非正规金融、证券投资等领域有一定研究造诣。
曾在复旦大学国际学术研讨会发表英文学术论文《The Macmillan’s Gap analyze of bank credit 》，并应邀在大会上发表演讲。文章从银行信贷的角度探讨中小企业在融资中的困境，通过收集中小企业的各行业数据，构建信贷模型，找出影响中小企业信贷融资的相关因素。
文章突破了以往学者仅限于定性研究的局限，从全新的视角来探讨中小企业的融资，具有较好的创新性，对扶持中小企业的发展具有一定的现实意义。该文受到上海交通大学博士后应益荣教授的好评和与会的中外学者代表一致肯定。
沈悦先生撰写的《The comparing analyze on the development of SME’S in France and China 》被法国里尔科技大学中法论坛录用，该文分析了中法两国中小企业发展上的差异，探讨中小企业的发展方向，在符合我国国情的基础上借鉴法国的成功经验。
金融机构关系
理财规划与“金融超市”的完美结合，是上海凯汇理财咨询公司的经营策略和奋斗目标。在公司的成长过程中，我们诚挚地希望能与更多的金融机构建立业务合作关系，实现“凯汇理财”与业务伙伴的共同发展和壮大。
通过我们的推荐，金融机构能够更好地让投资者了解其优质的产品和服务；通过我们的反馈，金融机构能够及时知晓投资者的需求，持续改进其产品和服务。
通过我们的推荐，投资者可以寻找到最好、最适合自己的产品和服务；通过我们的反馈，投资者由于金融机构产品和服务的改进而获得益处。
“凯汇理财” 是投资者与金融机构之间交流沟通的桥梁。我们帮助金融机构寻找投资者中蕴涵的无限商机，并以独立的视角，为投资者选择好的产品，努力营造投资者与金融机构双赢的局面，真正起到理财咨询的作用。
上 海 凯 汇 理 财 咨 询 公 司
地址：上海市零陵路899号飞洲国际广场23G
总机：(021)51095693
FAX：(021)51506650
email: khjl@kai-hui.com | | 
网友评论：（只显示最新10条。评论内容只代表网友观点，与本站立场无关！） 
