第一创业全新推出以客户需求为中心的理财策划服务，实现客户资产的保值、增值！具体理财流程如下：

Ø  了解您的投资背景和风险偏好
      在这一阶段，我们主要通过风险偏好测试调查表来确认客户的投资偏好，根据风险偏好调查表大致推断出客户所属类型。

Ø  帮助您认清并确定理财目标
      根据客户的风险偏好，客户的投资期限，客户的投资预期，以及客户目前的收入支出状况，确定客户的投资类型，进一步确定其理财目标。主要包括：[稳健型]投资、[平衡型]投资、[进取型]投资。
      [稳健型]投资：主要是以保障现有资金为主，对回报率波动幅度承受力较低，希望投资保持稳定，对投资资金增值程度要求也较低。
      [平衡型]投资：主要是期望获得中等程度入息及资本增值。这类投资者并不十分看重目前收入，而是更注重投资的稳定成长。可以承受一些波动，但更希望自己的投资风险小于市场的整体风险。
      [进取型]投资：主要是以寻求长线增长为主，目前并不急需赚取主要入息，且不需要在短期内兑现资金，有很高的回报波动承受能力，最主要看重追求长期的高度的资金增值。

Ø  为您规划可行性的投资组合

Ø  帮助您执行认同的理财计划
      根据您认可的投资组合建议，帮助您执行理财计划。
       对于期望投资股票、债券的客户，向客户介绍开户流程，建议其到我营业部进行股票和债券交易，我们会提供相关投资咨询服务，让客户自己实施交易，减少客户投资的盲目性。
      对于期望投资基金、保险等的客户，我们可以根据客户自身特点，向其推荐适合客户的产品，并为其提供代理服务，减少客户的调研分析成本。

Ø  评估并协助您调整理财计划
      为您提供定期评估、持续回顾的服务，协助您根据自身实际情况，不断调整自己的理财计划。
      理财计划检视条件：
      1）定期/不定期检视；
      2）当您的收入支出现状发生重大变化的（如，在投资期间购买房屋、汽车等，发生高额支出项目；在投资期间投资者失业等，家庭收入情况发生重大变化）；
      3）在投资期间，金融市场发生重大变化，国家政策做出重大调整等。
      满足上述检视条件的，我们会根据您的实际情况对您的投资计划进行评估，并建议和协助您对投资计划做出相应调整。