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潍坊工行积极构筑个人金融业务运营管理"防火墙"

作者：李清林李… 文章来源：大众网点击数：更新时间：2008-9-19 8:43:13

   工行潍坊分行坚持以防为主、标本兼冶原则，认真分析当前个人金融业务案件防范形势，查找业务工作中存在问题，有针对性地制订落实六项措施，全力打造运营管理“防火墙”，力促个人金融业务又快又好发展。
    端正经营思想，落实案防责任。在业务品种不断增多、人员结构更加多样、内控管理和案件防范工作的任务更加艰巨和复杂的形势下，牢固树立“防范风险就是提高效益”的经营理念，高度重视新形势下的个人金融案件防范工作，摆正业务拓展与安全经营的关系，切实纠正重业务轻管理、片面追求业务指标的思想，真正把个人金融业务的经营发展建立在有效的内部控制和风险管理的基础上，把内控案防作为一项效益工程抓紧抓好,增强案防工作的免疫力。
    切实抓好客户经理选配和管理工作。要求各行严格按照《个人客户经理管理办法》规定，遵循德才兼备的原则，抓好人员选配和使用工作。加强个人客户经理的岗位管理，组织实施个人客户经理岗位轮换和强制休假制度，对个人客户经理业务操作、营销行为、客户信息档案管理、个人理财业务合规经营等进行重点监督、检查、整改，并通过客户调查、走访等方式了解个人客户经理职业道德操行，加强日常思想行为的动态监控，发现问题及时整改。
    进一步加强制度建设和检查落实工作。制订下发《个人客户经理监督管理办法》、《牡丹信用卡风险管理试行办法》，加强日常监督检查工作，对员工苗头性、倾向性不良现象早打招呼，及时纠正，做到教育在前，提醒在前，预防在前，将监督窗口前移。
    大力组织开展多层次的教育培训工作，提高案防意识和业务技能。坚持“以人为本”抓管理，采取集中培训、分层培训、专题培训、案例警示教育等多种形式，围绕政策管理、操作流程、风险防范等搞好全员培训，促使个人客户经理熟悉掌握有关制度管理要求、行业自律规定及从业道德规范，熟知业务流程风险控制点，规范操作行为，增强案防意识和自我保护能力，珍惜职业生涯，从源头上防控案件的发生。
    抓好理财业务管理工作。按照银监会及总行的有关要求，进一步做好个人理财业务的管理和自查纠改工作，切实注意防范六个方面的风险，即违规销售个人理财产品带来的监管风险、不进行或不能准确进行客户风险评估带来的客户风险、不进行提示或风险揭示不充分、信息披露不及时带来的信誉风险、业务文本不完善带来的法律风险、营销行为不规范带来的操作风险、业务宣传不当带来的市场风险等，切实避免夸大宣传、不当诱导倾向，维护我行良好的社会形象和信誉。
    抓好网点主任的配备和履职检查。对网点主任的履责情况进行考察和考核，切实发挥其在业务开拓、内部管理工作中的中坚作用。同时，按照《营业网点管理考核办法》，严格执行内控管理的一票否决制度，凡年内出现案件事故和因服务投诉被待岗培训者取消奖励分配资格。

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