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封页………………………………………………………………………1

致客户书…………………………………………………………………2

目录………………………………………………………………………3

第一部分 案例简介……………………………………………………..4

第二部分 家庭基本情况………………………………………………..5

1.家庭成员基本资料…………………………………………………….5

2.家庭资产负债表……………………………………………………….5

3.家庭收支表…………………………………………………………….5

4.客户理财目标………………………………………………………….6

第三部分  家庭财务状况诊断…………………………………………6

1.财务指标分析………………………………………………………….6

2.家庭保障安排诊断…………………………………………………….7

第四部分  客户特点及家庭综合需求分析……………………………8

1.客户所处生命周期及规划分析……………………………………….8

2.风险承受能力与风险偏好评估……………………………………….9

3.客户的理财目标分析………………………………………………….9

第五部分   宏观经济分析和理财相关指标假设……………………10

1.国家宏观经济分析…………………………………………………10

2.理财相关指标假设…………………………………………………..10

第六部分   具体理财规划和建议……………………………………11

1.建立家庭紧急备用金………………………………………………12

2.家庭保险规划………………………………………………………13

3.子女大学教育金规划……………………………………………..16

4.家庭房屋规划……………………………………………………..16

5.养老规划……………………………………………………………21

6.投资规划…………………………………………………………….21

7.旅游及休闲规划.........................................26

第七部分  理财规划预期结果分析…………………………………26

第八部分  后续服务………………………………………………….30

第九部分  服务跟进与免责声明.............................30

 

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