1 背景介绍

　  随着中国经济的发展，个人可支配收入不断增加，个人理财业务在中国有着强烈的市场需求。同时，由于我国高收入阶层的人数在不断增加，他们都是银行、证券、保险和基金等金融行业的高端客户，为了有效支配个人财富并获得最佳收益，他们迫切需要全面了解各种金融服务手段及投资理财方式乃至税务、法律等知识兼具的高素质复合型人才--“理财规划师”提供服务。目前在美国、英国、法国、德国个人理财规划师已成为一种正式的从业资格，众多的理财规划师活跃在银行、保险、证券、税务等行业。中国金融理财规划领域正在和国际个人理财职业资格接轨。

    大陆金融理财资格培训如火如荼。但是我们针对目前的理财市场分析得出以下问题和结论：
 

    1、西方理论体系传播快速，但是理论和实际工作结合水平较差；
 2、具体业务和运营体系初步形成，但是实务操作指导和案例教学较少；
 3、针对理财培训的知识层次和人员层次单一，缺乏持续性和后续教育培训体系。如何面对个人金融业务的整合？
 4、如何持续有效管理运营理财业务？
 5、如何提升理财业务营销业绩？
 6、理财业务下一步发展何去何从？
 7、对理财人员素质的疑虑……
 

      银行贵宾理财中心建设现实问题：


    1、个人理财业务发展目标、基本业务制度不能有效贯彻，缺少完整的绩效考核机制；
 2、内部产品、服务和信息一体化程度弱，内部管理组织条块分割，横向沟通不畅；
 3、内部绩效考核缺乏科学性、公平性；
 4、内部作业流程设计不科学，内部风险制度不完善，各部门职责不明；
 5、客户经理培训不够，客户服务意思急需提高，客户经理管理体系（包括招聘、培训、销售工作以及激励方式等）存在  很多尚待改进的地方；
 6、理财经理营销工作的后台支持体系，包括产品体系不够完善，理财规划系统和综合业务系统支持不够或者支持不力；
 7、理财营销活动只注重广告宣传，缺乏媒体组合营销意识，直接影响了营销活动的整体效果；营销活动缺乏一套完整的体系，尤其缺乏市场调查环节，对营销活动的中间过程缺乏监控，不能适时调整营销策略，同时没有对营销活动的最终效果进行评估。

  《2006银行贵宾理财白皮书》，由富晨（中国）理财发展研究中心独家发布。

目录

1 白皮书发布背景介绍                      8
2 银行贵宾理财回顾和发展展望      9
3 银行个人理财业务发展趋势         10
4 银行贵宾理财中心建设现实问题 13
5 贵宾理财中心客户开发流程         14
6 银行理财中心考核激励体系         15
7 理财经理职业发展教育规划体系 18
8 银行贵宾理财中心运营管理体系 18
9 商业银行理财顾问三大成长阶段 20
9.1 第一阶段：展业发展阶段          21
9.2 第二阶段：综合提升阶段          21
9.3 第一阶段：全面发展阶段          21
10 商业银行理财经理培训体系       23
11 富晨理财精品课程                       26
12 银行理财中心网点选址实务       30
13 理财中心品牌营销框架               31
14 商业银行客户关系管理               32
15 理财中心顾问式营销技能提升   34
15.1 理财营销管理实务                    34
15.2 电话营销培训                            35
15.3 卓越客户服务管理                    35
15.4 顾问式营销策略                        35
16 理财中心功能设计图片介绍       37
16.1 南昌市广场财富管理中心        37
16.2 北京工行8n财富中心                39
16.3 大连：星海财富中心                41
16.4 上海：999金融理财中心          42
16.5 建行北京财富管理中心            47
16.6 工商银行理财中心                    54
16.7 招行金葵花财富管理中心        55
16.8 马来西亚CIMB银行理财中心 58
17 富晨理财咨询顾问服务               63