本书强调了一种广义的客户理财规划理念：着眼于客户的人生，实现金钱和生活的完美融合。这种理念超越了传统的交易导向思维，转而关注客户的人生转变，因而从心理上更能拉近客户，更能获得客户的认可。这种理财规划方法能使银行成功抓住客户的“心”，从而能获得高盈利的终生客户，实现理财规划业务质的飞跃。这种人性化的理财服务还能使银行在众多竞争者中脱颖而出，创造理财业务的“马太效应”。

第1章　金融人生规划：金钱和生活的完善融合
第2章　从交易导向到人生转变
第3章　新合作关系需要的必要技能
第4章　建立新的合作关系：业务转变神话
第5章　关于客户人生的问题
第6章　人生转变调查
第7章　直觉型顾问
第8章　增加顾问在客房眼中的价值
第9章　金钱的意义
第10章　财富的矛盾
第11章　重新定义今天的退休生活
第12章　工作的角色和重要性
第13章　帮助客户设计退休生活
第14章　在事业转型和退休过渡时期提供指导
第15章　遗产
第16章　新慈善事业
第17章　建立资源和专业人士推荐网
第18章　开发客户的“财”商
第19章　财务感觉系统：了解个人财务问题
第20章　财务免疫系统：准备迎接人生的起伏
第21章　财务呼吸系统：最大限度利用现有的资金
第22章　财务心脏系统：影响个人财富的人际关系
第23章　生活方式和明智行为：善用金钱
第24章　继续财务教育