中国银监会有关负责人日前强调，2008年，各银行业金融机构要根据市场发展的新特点，加强理财业务营销的合规管理。这位负责人对银行业金融机构提出了以下六项具体要求：

　　一、做好理财产品的风险揭示，向投资者充分说明可能出现的亏损情况；

　　二、重视并切实做好客户评估工作，建立客户评估的执行制度和程序，加强客户细分管理，避免错误销售和不当销售，避免误导客户；

　　三、切实加强理财营销人员资质管理，必须建立持证上岗的从业人员管理制度，严格营销人员的业务能力和职业操守把关，完善处罚和退出机制；

　　四、加强理财业务售后服务管理，建立理财业务的投诉处理标准和程序；

　　五、理财产品说明书及宣传材料要注意合规管理，充分揭示风险，不能刻意夸大收益，避免模糊性语言；

　　六、银行业金融机构董事会及高管层要高度重视投资者教育，将投资者教育放到与产品营销同等重要的地位。