金融理财师日渐活跃，成为国内银行提供增值服务，以及留住老客户的重要帮手。各大银行积极组织理财人员参加金融理财师资格考，仅工商银行累计全科通过注册金融理财师（CFP）资格考试人数就达598人。

　　商业银行作为国内主要的理财服务提供商，纷纷建立健全个人客户理财服务体系，各种理财中心如雨后春笋般涌出，新型理财产品层出不穷。但渠道和产品只是创造了专业理财服务的外部条件，这些很容易被复制。只要肯花钱，理财中心都可以建得豪华、温馨；金融产品一经推出，也很快能被克隆。一家商业银行要想在个人理财领域取得持久的竞争力，关键在于优秀的专业理财人才。从国外银行经验看，理财经理是否被信任，是客户挑选银行主要考虑的因素之一。

　　在国外银行业，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。据了解，国内各大银行都在CFP的培养上花了不少功夫，其内部选拔较为严格。某国有银行负责人介绍，优秀的个人客户经理须经过选拔和内部考核，才有资格接受金融理财师的正规课程和培训。成为金融理财师后，每年要定期参加行内外各种级别后续的专业和实务培训，保证他们能了解最新的理财产品和理财动向，从而按科学的理财方法为客户提供最恰当的理财建议。

　　CFP的考试要求也较为严格，从其学员的课表中可窥见一斑。除了基本经济学原理和投资规划的课程外，从家庭财务报表的预算到房产规划和投资规划，从衍生金融工具分析和投资到员工福利与退休规划，以及个人的税务筹划与遗产规划都在理财师认证的必学课程之内。业内人士称，CFP不是理财产品推销员，其理财知识与技能的掌握必须全面。CFP为个人客户提供全方位的专业理财建议，根据客户所提供的财产规模、生活质量要求、理财目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一整套符合其个人特征的理财方案，并通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，满足客户长期的生活目标和财务目标。

　　CFP的活跃，有助于银行服务的延伸及深化。据悉，有的CFP还创办了个人理财研究室，两年多来，仅向客户建议购买的基金，累计收益就达320％左右。

　　注册金融理财师CFP资格认证

　　CFP是国际上最权威的一种金融理财职业资格。金融理财师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足客户长期的生活目标和财务目标。CFP资格认证制度对获得认证的从业者，规定了十分严格的职业道德准则，要求从业人员必须遵从七大基本原则，即正直诚实原则（Integrity）、 客 观 原 则（Objectivity）、 称 职 原 则（Competence）、 公 平 原 则（Fairness）、 保 密 原 则（Confidentiality）、专业精神原则（Professionalism）、勤勉原则（Diligence）。