浦发银行“卓信贵宾理财”以其整合国外先进技术，独立开发专业化、系统化、整体性的高端客户财富管理平台等优势加入银行理财阵营，让京城原本就竞争激烈的贵宾理财市场又增添了几分浓意。

　　只要日均资产达到30万元就能成为财富管理的贵宾客户，并拥有一张代表贵宾身份的白金卡。此类贵宾客户将享受个人汇款免手续费、ATM跨行取现免手续费等31项优惠。 

　　“卓信贵宾理财”以其整合国外先进技术，独立开发专业化、系统化、整体性的高端客户财富管理平台等优势加入银行理财阵营，让京城原本就竞争激烈的贵宾理财市场又增添了几分浓意。

　　本次浦发银行打出的是“浦发卓信理财智慧平台”这块招牌。根据浦发银行调查，随着国内金融市场发展迅速，居民投资需求多样化趋势明显，理财意识逐步增强，越来越多的人开始关心资产的增值、投资收益等问题，逐渐开始选择债券、股票、基金、保险、黄金、外汇等投资方式。这极大地促进了银行个人业务经营范围的拓展和经营、管理模式的改善。 

　　 浦发银行理财经理团队通过对诸如客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等客户资料进行整理和分析，及时了解客户不断变化的需求，评估客户的风险承受能力和风险喜好，为客户提供集银行理财、保险理财、基金理财于一体的个性化理财建议；为客户打造全方位、定制化的全面理财规划方案，并提供差别化的产品、咨询、理财服务，帮助客户合理配置资产，实现客户资产保值和增值的财务目标。 

　　浦发北京分行行长刘柳表示，浦发卓信贵宾理财系统平台在浦发银行既有的财富管理服务基础上的整合和创新，是财富管理服务的全面升级。不仅体现在其充满智慧的理财产品设计、极具专业水准的理财经理队伍，还体现在其自行开发设计了智能化的技术支持系统”。

　　“浦发卓信理财智慧平台”四大内涵

　　“浦发卓信理财智慧平台”是在浦发银行既有的财富管理服务基础上的整合和创新，是该行财富管理服务的全面升级。

　　说其智慧，不仅体现在其充满智慧的理财产品设计、极具专业水准的理财经理队伍，还体现在其自行开发设计了智能化的技术支持系统。

　　归纳起来，浦发银行为理财智慧平台赋予了四大内涵：首先，该平台具有强大且智能化的IT支持。该行结合国际银行业的先进经验与技术，独立开发了强大的客户关系管理系统，能够根据客户的生命阶段、风险偏好、资产配置，测试客户风险承受能力，诊断其财务健康情况，进而设计科学的理财规划方案并进行长期跟踪和调整。

　　该系统将客户分门别类，对客户的各项情况进行识别，根据客户风险偏好测试的结果对其理财模式进行诊断，并针对客户情况做出个性化的理财方案；当客户的资产不断增多、风险偏好改变时，该平台能随时对客户的理财方案进行后续跟踪，时时调整，从而保证配置最佳。由此可见，该平台从客户本身出发，不是为卖产品而提供服务的平台，而是全心全意为客户的资产增值服务的智能化平台。

　　其次，该平台整合了形式多样、品种丰富的产品系列，包括国内首创的“三账户、双授信”的智业卡，本金安全、收益丰厚、期限灵活的汇理财、专享理财，“基金精品屋”里国际评级下多只4、5星级基金推荐以及与10多家券商合作、费率优惠的第三方存管等等，满足不同类型贵宾客户的需求。

　　第三，为贵宾客户提供超值的尊贵服务体验。客户持有“浦发卓信白金贵宾卡”，可享受健康管理、生日关怀、航空出行、亲友共享、珠三角不动产投资、海外金融、理财沙龙等诸多方面的专属服务。

　　第四，该行建设了一支高学历、经验丰富的理财经理团队，集合了来自名校、拥有高学历的优秀人才，其中既有海外归来的专业人士，也有本土培养的理财精英，且多人获得国际理财策划师、特许财富管理师以及注册会计师等国际、国内的专业资格认证，具有丰富的理财经验和高水准的理财能力。

　　在理财经理背后，汇集外汇、基金、保险、证券、黄金、法律、财务等多个领域的专业精英随时提供后备支持。高素质的理财团队，时刻关注金融市场的风云变幻，及时为客户提供迅速、专业的市场咨询、投资建议、理财方案。

            “浦发卓信白金卡”尊贵服务全攻略

            浦发银行依托遍布全国的服务网络、资深的财富管理专家、多元化的投资理财产品，为“浦发卓信白金卡”贵宾客户提供个性化、高品质的专享服务。

　　首先，客户持有白金贵宾卡，能在任何一家浦发银行享受优先的银行服务和多项业务费用的减免，同时，还将享有自己专属的理财空间、理财经理、服务电话和网上银行通道。

　　其次，在日常生活中也能体会到浦发银行带来的尊贵服务：生日之际收到亲切问候、精美蛋糕或鲜花；就医时导医导诊；需要乘坐飞机可享受海南航空“4＋1”服务，即只要预定海航国内自营班机机票累计4张，即可免费获得海航单程国内自营直达航线机票1张。

　　第三，“亲友推荐计划”，不仅让客户跟亲友一同享受浦发的尊贵服务，还能获得超值礼遇……