目前，企业中有这么一群人，他们具有战略发展眼光，带领着出色的团队，成熟稳重地处理问题，为企业谋求最大的利益化，这就是现代企业不可缺乏的职业经理人。但一项调查显示：有53%的职业经理人承认自己不懂理财，有3%的坦言自己“从未理财”，只有19%的职业经理人拥有理财自信，认为自己是具备基本的理财知识。而且，由于职业经理人特殊的职业，他们往往无暇顾及家庭，以及家庭的理财规划。其实，即使再精明的职业经理人，赚再多的钱，也需要善于科学设计投资理财组合，才能有效地规避风险，最大化地获取投资收益，成为理财中的职业经理人。
王剑锋现年35岁，目前在佛山黄岐某陶瓷厂任职业经理人，个人年收入约25万元，稳定趋升，其中工资及奖金20万元左右，单位股份红利每年约5万元。
身为职业经理人的王剑锋并不是人们想象中的那样拥有MBA或海归等高学历的管理者，原籍湖北沙市的王剑锋是技术工人出身，18年前，技校毕业的王剑锋就来广东打工，在陶瓷厂当起了技术学徒。由于技术过硬，同时敢拼敢闯，慢慢得到了老板的重视和提升。3年前，老板雇佣王剑锋为职业经理人，目前整个工厂都归其管理。
王剑锋的妻子李丽现年32岁，在与王剑锋结婚后，由于丈夫忙于事业，李丽一直闲置在家当全职太太。3年前，王剑锋夫妇迎来了爱情结晶——儿子小豆豆出生了。李丽之前一直在家陪儿子一点点地成长，每天都在欢声笑语中度过。可是随着儿子上幼儿园后，面对冷清的空旷的房屋，李丽觉得自己无比孤寂，萌生了出去工作的念头。虽然丈夫任职业经理人后，工资大幅提高，但是李丽觉得工作一能接触社会，排除孤寂，二也能为家庭提供生活补给，毕竟随着儿子的成长，教育基金支出将越来越大。由于李丽只有中专学历，只能在某家超市做营业员，年收入才2万左右。
此外，王剑锋的父母都有退休工资和劳保，年入三、四万元，其他无负担。全家都有社保。王剑锋本人及儿子各有保额5万元的寿险，年交保费各1800左右，交费期20年。无其他商业保险。同时，王剑锋在2003年在佛山郊区购买了拥有100平方米的住房，距市中心8公里，市价约40万元，无贷款。无其他负债。因与老人合住，日常开销大部分由父母承担，其他开销不超过年2万元。
在家庭财务方面，王剑锋持有的单位股份对应的实际净资产约50万元，变现需7折（投资成本约20万元）；借给亲戚8万元（2年左右可还）。此外，有一定风险承受能力的王剑锋还参与股票和基金的投资，当时考虑股票高回报的可能性，王剑锋投资约10万元购买股票，但由于缺乏专业知识，从择股到择时，无一不要花费巨大的心力，对已经是事务繁忙的他来说，实在不易操作。目前手里仍持有上市股票1只，市值约5万元。以及还持有偏债平衡型开放基金1只，市值约5万元；货币基金市值约18万元。同时，银行活期存款1万元。
理财目标：
1、2-3年内计划在市中心购一套约130平米的住房，市价约80万元左右，以解决小孩上学问题，公积金及单位补帖可使用10万元；暂不打算购车（因可能升职，单位配车或交通补贴）。
2、由于不熟悉证券市场，加上目前股市震荡风险强烈，想根据市场情况逐步退出股市的想法；货币基金准备除保留少量外，其余资金想转为风险和收益较高的股票基金。
3、虽然感觉自己保障不足，但因为感到现阶段利率较低，暂不想再购保险。希望理财师能给与意见。
4、想逐步做好儿子的教育计划以及自己和妻子的养老规划。
