为切实提升金融理财师工作水平，工行湖北十堰分行从规范工作职责入手，以调动金融理财师工作积极性。
其工作职责如下：
1、遵守客户经理日常工作规范。每日营业前，应察看相关信息，参加晨会，整理工作环境。营业中，应准备好预约客户的有关资料，主动开展电话营销，随时记录客户经理工作日志，组织参加外勤营销活动。营业终了，要总结当天工作情况，登记销售业绩，察看次日客户预约情况，参加晚会等工作。
2、优质客户挖掘拓展。通过个人客户营销系统、定向或其他外勤营销活动推介、优质客户推介等渠道，挖掘拓展我行优质客户，扩大优质客户群体。
3、进行优质客户关系维护。要掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系维护工作；为优质客户提供优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。
4、提供专业理财服务。发掘客户的理财需求，为其提供一站式的专业投资理财建议和策划，帮助优质客户达成理财目标，实现资产组合最优化，对理财方案跟踪并根据情况变化作定期调整。
5、开展针对优质客户的产品和服务营销。结合客户需求和产品特性，有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销；向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品，不断提高交叉销售率，在满足客户需求的同时，不断增加个人金融业务收益。
6、个人客户营销系统的使用。金融理财师以客户经理的角色使用客户管理、日常事务管理、营销管理等系统功能，进行客户关系管理。
7、金融理财师必须积极参与各行处组织的理财营销宣传推介活动。
8、遵守保密制度，严禁泄露客户资料和个人隐私。金融理财师要严格执行相关经营制度及运作程序，密切关注市场及客户情况变化，积极防范风险，维护银行与客户资产权益。
