一个合格的理财师，如果离开了对宏观经济走向的正确判断，离开了对宏观经济发展趋势的正确把握，那点“规划”，充其量是雕琢小技尔，甚有可能会贻笑大方，更可怕的是可能伤害了我们尊贵的客户。
有人以为，只有宏观经济学家才可能拥有宏观经济头脑。对此，我不以为然。我以为，具有宏观经济头脑的理财师不同于宏观经济学家，前者是实务派，对问题倾向于知道它的结果或曰影响；后者是学院派，对问题则倾向展开求源式的研究；前者是“师”，心中有“数”，而不必恢弘而论，独成一体；而后者是“家”，倾向于独创，提出他人所不能的立论，最好能自成一家；前者喜结论、喜趋向、喜机巧，而后者善长论、善严谨、善逻辑。
有意思的是，以对宏观经济发展的把握和判断而论，“师”胜过“家”。有何根据，理论的没有，例证确有几个。美国前央行（联邦储备）行长格老（格林斯潘）不是宏观经济学家出身，从未见其专著，而是一个在华尔街小投资公司“滚”了大半辈子的“师”，而这个“师”在宏观经济的把握上远远胜于“家”；
再有那个世界级的“股神”巴菲特，他对宏观经济，确切的应该说是对世界经济的把握应远胜于大多数宏观经济学家。有不服者，美国斯坦福大学的诺贝尔经济学奖获得者，在得了奖之后，去办了一个投资公司，结果，一塌糊涂。可见，“家”与“师”是有很大区别的。我们理财师要努力成为师，而且成为“大师”。
成为具有宏观经济头脑的理财师是不是很难呢？窃以为不难，因为它完全不必走一个宏观经济学家的培养道路。
一个理财师如何获得宏观经济头脑？我以为有三条路径。
第一是，深刻理解各种宏观经济指标的经济意义，以及它们之间的相互关系和影响。例如，GDP增长率、固定资产投资、进出口增长和余额、CPI、生产资料价格、财政状况、劳动力成本、汇率变化、股市指数、以及世界主要发达国家的经济情况等。
这些主要的经济指标相互联系又相互影响，交汇成错综复杂的关系，构成了人们不同期望的经济和市场走势。正是因为这样，才有宏观经济学家的不同看法，才有投资领域的做空和做多，才有汇率的远期交易，才有了市场中的博弈。
第二是，多读世界各大金融机构，特别是国际大投行的分析报告，一般来讲，这些分析报告简短、客观、只谈因果、不谈大道理，看多了，特别是看多了不同机构对同一经济现象的不同看法，感觉慢慢就来了。刚开始，是鹦鹉学舌，慢慢地逐步地就有了自己的宏观经济看法和观点。
第三是，要多动脑子，要经常举一反三地思考这些宏观经济指标之间的关系。例如，人民币升值对进出口的影响，而进出口的变化对企业的影响，企业的变化对其劳动力市场的影响；再例如，经常项目的大量盈余对人民币流动性的影响，而流动性对CPI、对人民币资产，如楼市和股市的影响，人民币资产的上涨对居民生活质量的影响等等。
这些宏观经济指标之间的联系和相互影响是如此多变和微妙，以至于对宏观经济走向和趋势的把握是一个仁者见仁、智者见智的不断探索过程。理财师只要对这些宏观经济指标多动脑筋，打通相互间的“脉络”，就能对宏观经济形势有所把握，也才能在一个假定的宏观经济形势下为客户理好财。
