打铁要靠自身硬
工行大观园支行的二层是专门设置的贵宾理财中心，这里的装修据说花费了近千万元。对于银行网点来说，可以说得上是相当豪华的。藉此，也可以看出工行对个人理财服务的看重。
近年来，随着国内经济的持续稳定增长和个人财富的迅速增加，居民对个人理财业务的需求日益高涨，理财市场规模日益扩大，发展迅猛，市场上的金融投资产品种类繁多，个人投资理财的形式也开始多样化。对大多数个人客户来说，仅有投资意识还是远远不够的，如何选择恰当的投资方式和产品组合来实现理财收益的最大化，如何更好地来管理自己的财富，都需要有专业理财人员的指导和帮助。
"商业银行是国内最主要的理财服务提供商。山东工行正加快建立自己的个人客户理财服务体系，打造自己的专业理财服务人才队伍。"沈荣勤行长说。据了解，在工行，优秀的个人客户经理必须是经过选拔和内部考核后，才有资格接受金融理财师的正规课程和培训。"我们的CFP从选拔、培训到考核有多个环节，保证他们素质走在全国前列。"省工行营业部个金部门负责人告诉记者。"CFP的考试要求非常严格，这可以从学员的课程中窥见一斑，除了能想象得到的基本经济学原理和投资规划的课程外，从家庭财务报表的预算到房产规划和投资规划，从衍生金融工具分析和投资到员工福利与退休规划，以及个人的税务筹划与遗产规划都在理财师认证的必学课程之内。"成为金融理财师后，每年也要定期参加行内外各种级别后续的专业和实务培训，保证他们能了解最新的理财产品和理财动向，从而按科学的理财方法为客户提供最恰当的理财建议。
据介绍，从2004年11月到2007年底的三年多时间，山东工行AFP考试合格的人数达到209人，CFP资格考试合格人数为58人，考试合格人数在同业中占比是最高的。
"这一批数量众多、业务素质高的专家型金融理财师队伍，为工行向客户提供完备、专业的金融服务做好了基础性准备。"沈荣勤说。（新华网山东频道5月8日电）
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