“一个理财师的价值取向不应是销售指标完成多少，而是如何让客户的财产安全、持续的增长。”工行北京石景山支行ＣＦＰ（国际金融理财师）陈珍辉告诉记者，“在工作中，我不是单纯地对客户推销我行的产品，而是始终站在客户的立场和角度去分析考虑，根据他们的实际情况帮助其选择适合的产品。”
陈珍辉给记者讲了这样一个故事。曾经有一位客户在某天临下班时到工行，说是邻居介绍他来购买工行代理的一项理财产品，并且一下子就买了30万。但客户在临走时不经意说了一句：“其实我也不很了解这个产品，也不确定哪天要用这笔钱。”
正是这不经意的一句话，引起了陈珍辉的注意。当晚回到家里，陈珍辉认真计算了该产品5年内每月的复利，并根据客户对资金需求时间的不确定性，认为这位客户并不适宜购买这款产品。
第二天一上班，陈珍辉就给这位客户打电话，详细地告知他在各个不同时间段赎回这笔产品的不同结果，并告诉他如果赎回时间不确定，很有可能会有损失。客户在电话里就由衷感叹：“我知道你们都有任务，别的网点都极力劝我办，你却给我算得这么清楚，真正为客户着想。”30万的单子退掉了，影响了网点完成营销任务。但两天后，这位客户就将他在其他银行的400万人民币和数万美元全部转来陈珍辉的网点，并要求陈珍辉为他理财。
由于近年来国内经济的持续稳定增长和个人财富的迅速增加，使得居民对个人理财业务的需求日益高涨，理财市场规模日益扩大。国内各家商业银行作为最主要的理财服务提供商，正在纷纷建立健全自己的个人客户理财服务体系，各种理财中心如雨后春笋般纷纷涌出，新型的理财产品也是层出不穷。国内专业的金融理财师也应时而生。
工行是国内最早推出个人理财业务的金融机构之一，同时也是最早启动对理财师进行培训的银行之一。截至目前，工行累计通过ＡＦＰ（金融理财师）资格考试人数为3691人，占全国累计通过总人数的32．0％，累计全科通过ＣＦＰ（国际金融理财师）资格考试人数为598人，占全国累计通过总人数的41．6％。工行已经成为国内拥有金融理财师人数最多的一家商业银行。
工行北京新街口支行ＡＦＰ杨颖认为，理财是一个终生过程。对一个理财师来说，帮助客户理财不仅是让客户赚钱，满足客户赚钱的欲望，还是一个终生的过程，即让客户终身都能钱够用，达到财务上的“自主、自由、自在”。
一位很熟悉的中年客户来向杨颖抱怨，股市是如何让他的资金变为废纸，股票投资是如何让他一败涂地，基金投资如何使他一筹莫展。这时，杨颖利用自己的专业知识和对市场的认知对其进行风险教育，最后综合他的每月财产的收支的实际情况，风险承受能力，资金流动性的要求等多方面的因素，为其量身提供了投资建议。
杨颖给这位客户设定的方案是：“瑞利年年”＋“基金定投”，通过了解，喜欢风险性投资的这位客户一定对“基金定投”感兴趣，根据这一特点，利用所学到的ＡＦＰ的知识，用财务计算器算出假定月投入2000元，连续投资20年，收益率是年平均10％，20年后他可以拿到价值150万（排除通胀因素）的养老金，再加上“瑞利年年”20年的到期给付让这位客户在人生最后的旅程上有较强的富足感，这两项选择都是终身理财最有代表性的投资。
目前，我国国内实行的是ＡＦＰ和ＣＦＰ两级认证制度。ＣＦＰ作为金融理财师领域最权威的一种资格认证，是国际金融理财业中的最高品牌，被称为金融理财的“黄金标准”。在国外银行业，拥有多少ＣＦＰ更是成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。
